الگوی نوآورانه بانکداری اجتماعی مبتنی بر تحول دیجیتال در صنعت بانکداری ایران

پژوهش نامه مدیریت تحول

مقاله 4، دوره 14، شماره 2 پاییز و زمستان 1401 - شماره پیاپی 28، اسفند 1401، صفحه 121-149   

نوع مقاله: مقاله پژوهشی

شناسه دیجیتال (DOI): 10.22067/tmj.2023.79121.1358

نویسندگان

علی محمودی¹؛ عباس خمسه^{* 2}؛ مهرداد حسینی شکیب³

¹دانشجوی دکتری مدیریت تکنولوژی، گروه مدیریت، واحد رودهن، دانشگاه آزاد اسلامی، رودهن، ایران

²دانشیار گروه مدیریت صنعتی، واحد کرج، دانشگاه آزاد اسلامی، کرج، ایران

³استادیار گروه مدیریت صنعتی، واحد کرج، دانشگاه آزاد اسلامی، کرج، ایران

چکیده

توسعه زیرساخت‌های فناوری اطلاعات و ارتباطات و تجهیز کشورها به منابع اطلاعاتی و ارتباطی برخط، بانک‌ها را با توجه به جایگاه استراتژیکی که در صنعت مالی دارند، در سال‌های اخیر از فضای سنتی به بستر بانکداری مبتنی بر زیرساخت‌های متمرکز و فرا شعبه­ای سوق داده است. مفهوم بانکداری اجتماعی با تکیه بر ارتقاء فناوری و داده محوری، فضای جدیدی را در اختیار صنعت بانکداری کشور قرارداده که در این پژوهش شناسایی شاخص‌های مؤثر بر فرآیند نوآوری بانکداری اجتماعی با رویکرد تحول دیجیتال مدنظر قرار گرفته است. پژوهش حاضر، از حیث هدف کاربردی بوده و در پژوهش‌های کیفی-کمی دسته‌بندی می­گردد. جهت شناسایی شاخص‌های مؤثر بر فرآیند نوآوری بانکداری اجتماعی با رویکرد تحول دیجیتال با استفاده از مرور جامع ادبیات و پیشینه پژوهش و روش دلفی، از نظرات اساتید حوزه مدیریت تکنولوژی و نوآوری، مدیران و کارشناسان خبره صنعت بانکداری کشور استفاده شده است. همچنین برای بررسی برازش مدل نظری پژوهش، روش مدل‌سازی معادلات ساختاری با نرم‌افزار AMOS مورداستفاده قرار گرفته و با تحلیل عاملی 36 شاخص در قالب 6 عامل کلیدی در زمینه فرآیند نوآوری بانکداری اجتماعی با رویکرد تحول دیجیتال شناسایی و تأیید گردید. نتایج نشان دهنده آن است عوامل کلیدی قوانین و سیاست‌ها، رویکرد نوآورانه، امنیت، ساختار صنعت بانکداری، عوامل اجتماعی و زیرساخت تحول دیجیتال به ترتیب بیشترین تأثیر را در ارائه الگوی نوآورانه بانکداری اجتماعی مبتنی بر تحول دیجیتال در صنعت بانکداری ایران داشته که مدیران ارشد و سیاست‌گذاران صنعت بانکداری می­بایست در جهت تقویت این عوامل بکوشند.

کلیدواژه‌ها

نوآوری؛ بانکداری اجتماعی؛ فرآیند؛ تحول دیجیتال؛ معادلات ساختاری

مراجع

References

Alizadeh, R.; Saeedi, P.; Bokharayan, M., & Nasiri, M. (2022). Providing a financing model for social businesses through the banking industry. Investment Knowledge, 11(41), 357-382.

Aref, F.; Khamse, A., & Ohadi, F. (2018). Review and ranking of factors affecting service innovation in tourism bank. Industrial Technology Development Quarterly, 17(35), 5-18. (in Persian)

Asad Amraji, E.; Mohammadian, A.; Rajab Zadeh Ghatari, A., & Shoar, M. (2018). A Digital transformation maturity model based on mixed method: case study of pharmaceutical companies, Information Management, 5(2). (in Persian)

Amiri, A., & Kasraei, A. (2018). Investigating the impact of organizational culture on the job performance of employees of Naja Border Guard Command, considering the mediating role of organizational innovation, Frontier Science and Technology Quarterly, 8(29), 27-54. (in Persian)

Barzegar, Q.; Hasan Netaj Kordi, M., & Maleki, D. (2018). Investigating the effect of audit committee characteristics on corporate social responsibility disclosure. Accounting and Auditing Reviews, 26(1), 19-38. (in Persian)

Busulwa, R.; Pickering, M., & Mao, I. (2022). Digital transformation and hospitality management competencies: Toward an integrative framework, International Journal of Hospitality Management, 102.

Cheng, Ching-Hsue. & Lin, Yin. (2002) Evaluating the best mail battle tank using fuzzy decision theory with linguistic criteria evaluation, European Journal of Operational Research, 142, 147.

Das, S. (2020). Innovations in digital banking service brand equity and millennial consumerism. In Digital Transformation and Innovative Services for Business and Learning (62-79). IGI Global.

Digital McKinsey. (2018). The rise of Digital Challengers: How digitization can become the next growth engine for Central and Eastern Europe. 51.

Dreza, J., & Khera, R. (2017). Recent Social Security Initiatives in India, World Development 98. 555–572.

Dyck, A.; Lins, K.; Roth, L., & Wagner, H. (2019), Do institutional investors drive corporate social responsibility? International evidence, Journal of Financial Economics, 131, 693-714.

Elia, G.; Margherita, A., & Passiante, G. (2020). Digital entrepreneurship ecosystem: How digital technologies and collective intelligence are reshaping the entrepreneurial process, Technological Forecasting and Social Change, Elsevier, 150(C).

Faezi Razi, F., & Alimaradian, N. (2018). Identification and ranking of effective factors in the implementation of reservice innovation (case study: Bank Qavamin). Industrial Management, 11(2), 329-350. (in Persian)

Gadami, M.; Rezaei A., & Qayyumi, A. (2018). the two-faceted localized model of leadership-management based on the main factors of the innovative economy in the direction of the development of social and urban life (research case: Bank Mellat financial institution), strategy Social and Cultural, 8(31); 125-14. (in Persian)

Galvao, A.; Mendes, L.; Marques, C., & Mascarenhas, C. (2019). Factors influencing students’ corporate social responsibility orientation in higher education. Journal of Cleaner Production, 215, 290-304.

Guo, M.; He, L., & Zhong, L. (2018). Business groups and corporate social responsibility: Evidence from China, Emerging Markets Review, 37, 83-97.

Habibi, A., & Adanvar, M. (2017). Structural equation modeling and factor Analysis, (6st ed), Tehran: publication of Jahad daneshgahi. (in Persian)

Heydari, M.; Delawar, A.; Sajjadi Jaghargh, S.A., & Farhani, A. (2016), Social Media and Marketing Communication Strategies in Modern Banking, Development and Transformation Management Quarterly, 2016(30). (in Persian)

Hossaini, M., & Kazemi Nia, A. (2019) Investigating the effect of Banks' Corporate Social Responsibility on Brand Trust: Considering the Mediating Role of Brand Personality and Brand Image.Journal of Services Operation Managemenet 1 (4): 20-39. (in Persian)

Jeong, G.; Hong, H., & Liskovich, I. (2020). Rack of banks' social responsibility and customer behavior in the banking industry. National Bureau of Economic Research, Cambridge, MA Unpublished working paper.

Khamseh, A., & Muftah, M. S. (2011). Development of technology strategy in Iran's steel industries (case study: Zob Ahan National Company). Industrial Technology Development Quarterly, 10(20), 61-71. (in Persian)

Khamseh, A.; Mirfallah Lialestani, M. A., & Radfar, R. (2021). Digital Transformation Model, Based on Grounded Theory. Journal of Information Systems and Telecommunication (JIST), 4(36), 275. (in Persian)

Mirmohammadi, S. M., & Bahadur, A. (2019). Designing a native model for implementing the internet of things in highway companies. Smart Business Management Studies, 8(31), 95-118. (in Persian)

Mortazavi, S.; Pour Azad, N.; Amir Razavi, P., & Sadeghi Moghadam, M. (2011). Investigating the moderating role of the importance of social responsibility variable on the relationship between social responsibility and organizational commitment, Social Sciences, Ferdowsi University of Mashhad,7(2) 193-217. (in Persian)

Naimi-Sadigh, A.; Asgari, T., & Rabiei, M. (2022). Digital transformation in the value chain disruption of banking services. Journal of the Knowledge Economy, 13(2), 1212-1242. (in Persian)

Nasimi, M. A., & Zare, A. (2019). The relationship between supporting the social responsibility of the organization and the job performance of employees with the role of organizational identification and customer orientation. Development Journal of Human Resource Management and Support, 55(Spring 2019). (in Persian).

Nouri, M.; Shah Hosseini, M.; Shami Zanjani, M., & Abedin, B. (2018). Designing a conceptual framework for leading digital transformation in Iranian organizations. Management and planning in educational systems, 12(2), 211-242. (in Persian).

Popov, S. B., & Khripunov, P. V. (2019, November). Digital Transformation Legacy Social Service Information System. In Journal of Physics: Conference Series 1368(5) 052019(IOP Publishing).

Pramanik, H.; Kirtania, M., & Pani, A. (2019). Essence of digital transformation—Manifestations at large financial institutions from North America, Future Generation Computer Systems, 95, 323-343.

Ramzan, M.; Amin, M., & Abbas, M. (2021). How does corporate social responsibility affect financial performance, financial stability, and financial inclusion in the banking sector? Evidence from Pakistan, Research in International Business and Finance, 55, 101314.

Rushchyshyn, N.; Kulinich, O.; Tvorydlo, O.; Mikhailov, A., & Viunyk, O. (2022). State Regulation of Banking Business in the Context of Social and Digital Transformation of the Economy. International Journal of Computer Science & Network Security, 22(4), 67-72.

Saifullahi, N., & Ebrahimi Kharajo, V. (2022). Investigating social banking in the world for small industries and providing a solution on how to generalize it in Ardabil. Financial Economics, 16(59), 75-104.

Stepantseva, A. (2020). Digital Transformation of Business Models in the banking sector: a multiple case study, Institute of Innovation Management, October 2020.

Sussan, F., & Acs, Z. J. (2017). The digital entrepreneurial ecosystem. Small Business Economics, 49(1), 55–73.

Taghipurian, M.; Mashaikh Bakhsh, M.; Mohammadpour, A., & Ataei, S. (2018). the role of corporate social responsibility on customer loyalty in the banking sector, Marketing Management, 35. 37-50. (in Persian)

Vial, G. (2019). Understanding digital transformation: A review and a research agenda, Journal of Strategic Information Systems 28(2), 118-144.

Votintseva, L.; Andreeva, M.; Kovalenin, I., & Votintsev, R. (2019, March). Digital transformation of Russian banking institutions: assessments and prospects. In IOP Conference Series: Materials Science and Engineering 497, (1) 012101. IOP Publishing.

Winasis, S.; Diumarno, Ryanto, S., & Ariyanto, E. (2020). Digital Transformation in the Indonesian Banking Industry: Impact on Employee Engagement, International Journal of Innovation, Creativity and Change, 12(4), 528-543.

Winasis, S.; Terminanto, A., & Badawi, A. (2018). Building a winning Team: casae of tanah abang main Branch, orivate Bank ABC. In Internasional Conference on Industrial Engineering and Operations Management.969-975.

Zalutska, K.; Pasichnyk, V.; Smolinska, N.; Grybyk, I., & Antonova, L. (2022). Features of the Impact of Social and Digital Changes on the System of Government Regulation of Banking Activity. International Journal of Computer Science & Network Security, 22(4), 217-222.